• MartinaE

    Får inte ta ut pengar på forex utan att redovisa var pengarna kommer ifrån eller vad de skall gå till...

    Vi försökte idag ta ut en summa pengar från vårt konto. Då vi har länsförsäkringar som bank så måste vi använda oss av Forex eftersom länsförsäkringar inte har någon pengahantering.

    Vi blev dock nekade att ta ut eftersom de ville ha papper på var pengarna på vårt konto kommer från. De hade även som krav att vi skulle  redovisa vad pengarna skulle gå till. Det var ingen jättesumma, under 70 000. Då vi inte ställde upp på detta så ryckte tjejen i luckan på axlarna och sa tyvärr.

    Varför ska de veta vad vi ska handla? Är det här lagligt? Vi gick ut därifrån och tänker vända oss till länsförsäkringar imorgon, så här kan det ju inte få gå till.

  • Svar på tråden Får inte ta ut pengar på forex utan att redovisa var pengarna kommer ifrån eller vad de skall gå till...
  • Lavish
    Tonårsmamman1 skrev 2012-06-30 12:23:30 följande:
    Ja, men hon slipper bli kränkt eftersom ingen frågar henne. Det var det som var problemet, att behöva bli tillfrågad. 
    Nej, att behöva redogöra.
  • TantMy
    Annsu skrev 2012-06-28 23:54:03 följande:
    Alla banker gör så. Jag förstår inte varför det är ett hinder att berätta heller? Och man behöver inte vara ärlig. Säg att det är ett lån från dina föräldrar till en bil eller vad som helst. Dom måste bara fråga, en formalitet.
    Jag skulle nog bli upprörd...för jag tycker inte att jag ska behöva redogöra för andra vad jag ska göra med mina pengar...det angår ingen annan.
    Jag förstår att det handlar om rädslan för svarta pengar...och skulle det handla om stora summor, alltså flera hundra tusen...men några tusenlappar...näää, känns inte ok. 
  • TantMy
    Lavish skrev 2012-06-30 10:36:28 följande:
    Jag borde inte behöva få min integritet kränkt för att kunna ta ut mina egna pengar och använda som jag vill.
    Jag håller med dig!!!!!...
    Visst, man kan ljuga och säga vad som helst....det funkar ju!
    Det fattar väl bankerna, att folk ljuger, varför då köra med dess frågor?
    ....men det är själva grejen...att jag måste tala om för en främmande människa vad jag ska göra med MINA egna pengar, när inte ens min mamma har med den saken att göra, inte grannen heller...kanske inte ens min sambo.
     
  • Lavish
    Niffan skrev 2012-06-30 12:55:43 följande:
    Jag håller med dig!!!!!...
    Visst, man kan ljuga och säga vad som helst....det funkar ju!
    Det fattar väl bankerna, att folk ljuger, varför då köra med dess frågor?
    ....men det är själva grejen...att jag måste tala om för en främmande människa vad jag ska göra med MINA egna pengar, när inte ens min mamma har med den saken att göra, inte grannen heller...kanske inte ens min sambo.
    Ja precis, om dom inte kräver bevis, vem kommer då svara "jo de här pengarna har jag tvättat åt Robban i svarta pantrarna så nu ska jag iväg och ge dom till honom så att dom kan köpa vapen"?
  • kajzawargh

    Vad skulle hända om man tex sa "Jag ska ut och köpa mig sex och därefter ta mig en ordentlig tripp på första bästa tillgängliga narkotikum"? Skulle de neka att lämna ut pengarna? Syftet är ju inte penningtvättObestämd

  • MartinaE
    Tonårsmamman1 skrev 2012-06-30 12:25:49 följande:
    Ok, att behöva redogöra när de frågar.
    Jag har sagt tidigare att jag ser stor skillnad på att de ställer frågan och att vi faktiskt måste gå hem och samla ihop lönespec och dylikt för att visa var pengarna kommer ifrån. Sen skulle vi även visa kvitto på vad vi skulle köpa eller använda pengarna till. Läs ordentligt...
  • Nifi
    Argo skrev 2012-06-30 12:05:11 följande:
    Den typen av frågor på den typen av summor har INGENTING med lagen om penningtvätt att göra. Om vi ska vara riktigt noga. Här kräver desutom Forex Bank att de skall redovisa varifrån pengarna på kontot kommer. Ska man ta vara lönespec och visa räkningarna för att banken skall räkna ut att man har sparat ihop 50000 på sitt eget konto?

    Du har fel. De som tvättar pengar delar ofta upp beloppen i småsummor just för att minska risken för upptäckt.
    ~Carpe Diem~
  • Argo
    Nifi skrev 2012-07-02 13:25:00 följande:
    Du har fel. De som tvättar pengar delar ofta upp beloppen i småsummor just för att minska risken för upptäckt.
    Jag har knappast fel - om du läser om mitt inlägg.

    Lagen om penningtvätt, med påfäljande krav på utredning, berör inte den här typen av summor. Det var vad jag skrev och det stämmer alldeles utmärkt.
  • Nifi
    Argo skrev 2012-07-02 17:33:36 följande:
    Jag har knappast fel - om du läser om mitt inlägg. Lagen om penningtvätt, med påfäljande krav på utredning, berör inte den här typen av summor. Det var vad jag skrev och det stämmer alldeles utmärkt.

    Jo, du har fel eftersom beloppsgränsen är 10 tkr.
    ~Carpe Diem~
Svar på tråden Får inte ta ut pengar på forex utan att redovisa var pengarna kommer ifrån eller vad de skall gå till...