Får inte ta ut pengar på forex utan att redovisa var pengarna kommer ifrån eller vad de skall gå till...

Ja, det är ju det att de riktiga brottslingarna tvättar ju pengar på andra sätt än att sätta in dem på banken i form av kontanter. De tvättar ju dem genom olika verksamheter och fuskar med bokföringen. Jens Lapidus beskriver ju rätt bra i sina böcker hur det går till.

En sån här lag blir ju i praktiken bara ett obehag för vanliga hederliga medborgare men aldrig nåt hinder i praktiken för dem som den är till för att stoppa.

Nä, alla banker gör inte så.

De har, som skrivet ovan, inget tvingande lagkrav på sig at fråga en kund som tar ut 60000 kronor. Däremot har Forex Bank uppenbarligen detta som sin policy.

Det går givetvis bra att välja en annan bank istället.

En förklarande text om hue EU:s direktiv blev till svenk lagtext blev till rekommendation till bankerna:

http://fpnacka.blogspot.se/2010/07/sa-gor-man-eu-impopulart-i-sverige.html

Penningtvätt är ett problem, som EU vällovligt har försökt skapa regler för att motverka. Redan 2005 kom man överens om ett direktiv, som beskrev hur bl.a. banker skulle behandla större penningtransaktioner, så att penningtvätt skulle försvåras. Direktivet innehåller t.ex. att banken ska ställa frågor till en kund, som vill sätta in en större summa pengar. Legitimation ska krävas, om banken inte redan känner kunden.

Förra året hade direktivet kommit så långt att det omvandlades till svensk lag med samma innehåll som direktivet. Såväl direktivet som den svenska lagen har en beloppsgräns för att bestämmelserna ska gälla. Om inga särskilda misstankar finns mot kunden, ska reglerna om frågor och legitimation gälla bara för belopp motsvarande 15000 euro (SEK ca 150000) eller mer.

När svensk byråkrati (Bankföreningen i detta fall) sedan omsatte reglerna i praktisk handling, då strök man minimigränsen 15000 euro i sitt faktablad till bankerna! Resultatet blir att minsta insättning av några tusenlappar på eget konto förhindras, om du inte dels har giltigt leg, dels nöjaktigt kan redogöra för varifrån pengarna kommer mm. Bankernas inträngande frågor är lite olika men garanterat retar de flertalet kunder, som bara tänkt sätta in småsummor.

[min fetning och understrykning]


Förslaget stoppar inga svarta pengar.

De riktigt kriminella tvättar sina pengar genom företag som städfirmor och tvätterier. Din granne till rörmokare som jobbat svart en helg för några tusenlappar behåller dem i byrålådan och veckohandlar för dem på stormarknaden istället.

http://www.dt.se/nyheter/ludvika/1.3395174-darfor-granskar-banken-dina-pengar?service=print

Gränsen går tydligen vid 10 000 kr, inte 15 000 euro som någon skrev.
Och det är tvingande för banken att fråga, ja. Att alla inte gör det hela tiden är en annan sak.

Nä, lagen säger 15000 euro.

Bankföreningen mörkade summan när de skickade ut sina rekommendationer.

Det är alltså upp till varje bank att avgöra själv vid vilken gräns de vill fråga (så länge du inte ser ut som en kriminell) - om inte summan stiger över 15000 euro får DÅ blir det tvingande enligt lag.

Det du hänvisar till är gamla nyheter. Läs inlägg #23. Det är alltså inte tvingande lagar som säger att bankerna satt gränsen vid 10000 utan en egen satt gräns.

Jag är inte en vän av konspirationsteorier, men jag är helt övertygad om att den låga gränsen är satt med bankernas goda minne då det i praktiken minskar kontanthanteringen vilket bankerna vill ifrån eftersom det är dyrt för dem medan de däremot tjänar groteskt mycket pengar på korthanteringen och vill styra pengaflödet dit. Man använder sig alltså av denna penningtvättlag för att tvinga kunderna att sluta ta ut kontanter.

OK då stämmer inte länken jag hittade.

Jag tror inte att om folk vill ha ut kontanter så hindras de av att kassörskan frågar vad pengarna ska användas till.
Har man inget att dölja, så spelar det ingen roll.

Sedan tycker jag faktiskt det är bra att använda kort istället för kontanter när det gäller större summor. Finns en anledning till varför man inte kan använda kontanter på bussar och tåg osv.

Det är inte ens en konspirationsteori. Bankerna har varit väldigt öppna med att de vill ha bort kontanterna och satt gränser för hur mcyket man får ta ut utan att anmäla det i förväg.

Tillkommer sedan deras förhör angående varför du tar ut dina egna pengar. Ett föhör som saknar stöd i lagen - även om de ljuger om detta och låtsas om att det är ett lagkrav.

Ingen som har svarta pengar idag går med dessa till banken. De enda som blir drabbade är den ordinäre Joe-Schmoe som TS.

Och för övrigt finns det bankomater.

Två personer med två konton kan åtminstone (jag har inte försökt med mer) plocka ut 20000 i veckan.

Och ingen frågar.