Banken har spärrat kontot

Är jättetacksam för alla svar! 

Kan det ha något att göra med att han har mkt krediter och lån? inte hos Nordea utan andra banker/långivare?  

Det som händer om man inte betalar krediter och lån är att inkasso och/eller kronofogden hör av sig, det kan bli utmätning på lönen och sådana saker de spärrar inte kontot. Det har antigen blivit något fel, han har har gått på en bluff och gett pengar till terrorister eller så har han begått grov brottslighet som du inte känner till

Fast det räcker med en okänd transaktion för att banken ska ha rätt enligt penningtvättreglerna att spärra kontot.
De behöver inte ha det bekräftat utan det räcker med att det är misstänkt.

Googlar du får du upp flera lawline-svar om ämnet.
Du kan även läsa lagstiftningen

Jag jobbar inom kommunen som ekonomisk rådgivare och har haft flertal klienter som råkat ut för detta. En kvinna som sålt en telefon och tagit ut pengarna samma dag som drabbades.

Du får ju tro vad du vill

Jag fick mitt konto avslutat då jag vägrade komma in med svar på kundkännedomsfrågorna. De skickade påminnelse efter påminnelse, men jag såg det som ett spännande experiment att se hur det skulle gå. Efter rätt många månader avslutades mitt konto.

Har han sökt skuldsanering?

Vid det Inledande beslutet stängs nämligen alla konton kopplade till lån och krediter.

Gjorde som du föreslog, jag sökte.

Banken måste fråga kunden om transaktionen innan dom spärrar kontot står det när jag söker. Låter du bli att svara på frågorna eller banken inte är nöjd med svaren så kan du få kontot fryst.

Men banken riskerar att få försvara ett sådant beslut i domstol. Då duger det knappast med att ha spärrat ett konto för en telefons skull. Snarare tror jag på tanken att inte svarat på frågor eller svarat väldigt dumt på frågorna, typ missförstått dem och svarat "ja" på frågan om pengarna kommer från kriminell verksamhet.

Inte heller tror jag att banken reagerar på enstaka mindre överföringar. De måste som alla andra ha system som larmar vid onormal aktivitet.

Prova att fylla i ett sex-siffrigt belopp som reseavdrag på deklarationen om du vill bli utvald för närmare granskning av din deklaration! :D

Tack för att du svarar! 

nej, alltså han har inte lån på sånna belopp. Han har ett lån på ca 200k och lite små krediter här och där  Aldrig sen med en betalning, inga påminnelser eller inkasso. Inte heller ngn skuld hos kronofogden. Han fick problem under pandemin och hamnade mellan två jobb därav krediter då ha inte hade ngt sparande. Inte heller några skatteskulder. 

Nej det måste banken inte även om det är det vanligaste. De har rätt att spärra direkt.

lawline.se/answers/kan-banken-sparra-kunds-konto-innan-kunden-kontaktats

Ok..jag förstår...
Försöker att tänka i alla led...

Jag hoppas att ni får svar snart...förstår att det är jobbigt att vänta och osäkert med lönen också.
Om ni kommer ha svårt att betala allt innan ni vet när och var hans lön kommer så är ju ett tips att redan nu höra av och varsla att betalningarna kanske blir sena (helst hyran).

Ville uppdatera! 

Brevet från Nordea kom onsdag kväll och dom ville ha svar på sina frågor innan kl 15 på fredagen. Vilket var helt omöjligt att inkomma med. 

Det är två swish-transaktioner dom ifrågasätter. En på runt 2500kr och en swishbetalning som var lite högre. Nordea har stängt alla konton och han är nu utkastad från banken. Hans lön studsade direkt tillbaka till lönekontoret och han hade förvarnat om nytt konto så lönen kom in som den skulle. Han har även ändrat konto på skatteåterbäringen. 

Är det ngn vits att svara på Nordeas brev när tiden löpt ut? han är redan utestängd och skadan är redan gjord. Men vad händer med pengarna han hade på kontot som stängde? Inte mkt pengar men var runt 2k. 

Tack till alla som svarat!